出口俄罗斯外贸人请注意！哪些银行收汇有风险？
2023.04.10
俄乌冲突爆发至今已有一年之久，在欧美对俄的多轮制裁中，以对金融行业的制裁措施最有杀伤力。
截止目前，俄罗斯及白俄罗斯多家银行及其子公司已被排除在SWIFT系统之外、俄罗斯多家银行也被列入了“特别指定国民名单”（SDN List）及欧盟金融制裁综合名单等黑名单。虽然目前我们可以用跨境人民币收俄罗斯买家的货款，但如果付款行涉及到被制裁银行，大概率货款会被退回。毕竟我国的银行也不想海外分公司被波及，导致自身利益受损。以下整理当前被列入名单的俄罗斯银行，建议谨慎接收这些银行向我国银行支付的货款，以免最后款项无法到账。
- 俄罗斯国有开发银行（VEB，Vnesheconombank）；
查询客户银行名称，如查询结果有显示SDN或者CAPTA字样，则为受制裁。
目前SDN名单上有超过3500个银行、实体和船舶的名字，他们不能与美国人或用美元做生意。解释一下，OFAC（美国财政部外国资产管理办公室）是负责根据美国外交和国家安全政策实施和管理经贸制裁、反洗钱、反恐监控等事务的专门机构。根据OFAC的规定，所有美国注册银行及其海外分行都必须对受理业务中的申请人、受益人、船公司、装运港、卸货港等信息进行核查。在通过美国银行及其海外分行办理业务时，出口企业不仅要关注贸易主体、参与银行是否符合上述核查要求，还要留意与贸易相关的物流信息，包括单据的寄送路径、运输公司/船舶、货运代理、运输路径、港口、中转地等等，并通过OFAC的官方网站查询、对照SDN清单。如果发现相关信息涉及SDN清单中列明的关注事项，出口企业应及时采取措施，如更换船公司或货运代理、更换银行、变更支付方式、变更运输路径等，尽量避免或控制经济损失和潜在的政治风险。所以，我们在接俄罗斯订单时，如果碰上俄罗斯买家首次操作人民币付货款，建议：①出口商先请客户去联系他的付款银行，查询是否在欧美的制裁名单上；③另一方面请联系你的银行，确认是否可以接收来自俄罗斯的人民币付款（具体到哪个银行）。
